Крупнейшие банки Украины введут новые ограничения на денежные переводы для клиентов без подтверждения доходов. Минимальный лимит составит 50 тысяч гривен в месяц.
Ведущие финансовые учреждения страны подписали меморандум "О обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг", сообщает корреспондент РБК-Украина. Среди подписантов – Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк.
Для клиентов "высокого" уровня риска устанавливается лимит до 50 тысяч гривен ежемесячно. Клиенты "среднего" и "низкого" уровня риска будут иметь более высокие лимиты: до 150 тысяч гривен с 1 февраля 2025 года, которые снизятся до 100 тысяч гривен с 1 июня 2025 года.
Ограничения не распространяются на клиентов с подтвержденными источниками доходов, в частности зарплатных клиентов и волонтеров. Документальным подтверждением считаются справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов и волонтерской деятельности.
Банки также ограничат количество счетов в одной валюте до трех для клиентов без подтвержденных доходов. Это не касается депозитных, кредитных счетов и счетов программ государственной поддержки.
Для новосозданных ФЛП первой группы налогообложения вводится углубленное изучение бизнес-деятельности и усиленный мониторинг операций. ФЛП на общей системе или второй-третьей группе будут проверяться в соответствии с собственным риск-ориентированным подходом банков.
В настоящее время действует ограничение НБУ в 150 тысяч гривен в месяц для переводов "с карты на карту", которое будет действовать с 1 октября 2024 до 1 апреля 2025 года.