Национальный банк в соответствии с требованиями закона "О валюте и валютных операциях" ввел порядок обмена уполномоченными учреждениями информацией о гривневых счетах их клиентов или пользователей, являющихся нерезидентами. Об этом говорится на сайте регулятора.
С этой целью НБУ разработал автоматизированную информационную систему "Реестр счетов нерезидентов" на платформе блокчейна Hyperledger fabric.
Нацбанк смягчил валютные запреты для страховщиков и ввел новое требование для владельцев ОВГЗ
"Согласно закону о валюте операция по переводу средств в гривне с участием нерезидента является валютной операцией, подлежащей валютному надзору. Если информации о резидентности получателя нет, уполномоченное учреждение, обслуживающее плательщика, не может четко идентифицировать, является ли такая операция валютной или нет. Это обуславливает риск невыполнения этим учреждением функций агента валютного надзора", – отметили в Нацбанке.
Функционирование реестра необходимо, чтобы минимизировать вышеупомянутые риски и усовершенствовать условия проведения валютного надзора. Для этого регулятор принял следующие меры:
- урегулировал порядок информационного взаимодействия уполномоченных учреждений по открытым в этих учреждениях счетам нерезидентов в гривне с использованием реестра;
- обязал уполномоченные учреждения предоставлять в реестр информацию по всем открытым в этих учреждениях банковским или платежным счетам, владельцами которых являются нерезиденты;
- предоставил возможность уполномоченному учреждению бесплатно получать информацию из реестра о принадлежности счета в гривне владельцу-нерезиденту при выполнении функций агента валютного надзора.
"Валютный кислород" для бизнеса. Пышный анонсировал ослабление ограничений
Информация о счетах нерезидентов будет храниться в реестре в зашифрованном посредством хэш-функции виде без возможности считывания сведений о счете клиента. С 1 октября текущего года реестр будет функционировать в полном объеме, включая возможность получения уполномоченными учреждениями информации о принадлежности счетов в гривне к банковским или платежным счетам, владельцами которых являются нерезиденты.
Напомним, неделю назад Нацбанк разработал и представил новую стратегию под названием "Финансовая крепость Украины". Документ учитывает военные факторы и сфокусирован на защите финансовой системы.
