Европейская служба банковского надзора (ЕВА) провела стресс-тест финучреждений Евросоюза. Три банка не смогли выполнить обязательные требования к капиталу в ходе теста, в результате которого теоретически €496 млрд ($546 млрд) были стерты из их буферов, пишет Reuters со ссылкой на заявление ЕВА.
Проверка охватила 70 банков, или на 20 больше, чем в 2021 году. В частности, проверили 57 банков из еврозоны, которые контролировались Европейским центральным банком, что составляет около 75% банковских активов в ЕС.
Спрос на депозиты вырос: в НБУ рассказали, какую информацию должны предоставлять банки
Из 14 протестированных немецких банков показатель CET1 и коэффициент заемных средств восьми оказался ниже среднего по ЕС. Остальные 6 были в основном дочерними компаниями банковских гигантов США, таких как Goldman и JPMorgan, или финансовыми подразделениями таких компаний как Volkswagen Bank.
Французский La Banque Postale, чей капитал был почти полностью уничтожен в результате неблагоприятного сценария, заявил, что тест не отражает изменения в новом правиле бухгалтерского учета, которое смягчило бы воздействие рыночных потрясений.
Дело об отмывании $113 млн. На Кипре арестован бывший топ-менеджер банка "Финансы и кредит"
При этом Европейская служба банковского надзора не назвала три банка, которые не прошли тест.
Банковские стресс-тесты начали в обязательном порядке проводить в Европе и США после глобального финансового кризиса 2008 года. Теперь они являются частью надзора.
Нацбанк снизил учетную ставку впервые с июня 2022 года
В ходе проверки ЕВА изучила влияние трехлетнего сценария убытков от кредитных, рыночных и операционных рисков на обязательный буфер основного капитала. Это предполагало падение экономического роста на 6%, а также значительное снижение цен на недвижимость.
