Национальный банк разыскивает компании и банки, которые работают с программно-техническими комплексами самообслуживания (ПТКС) с логотипом iBox, успешно возобновившими свою работу вопреки ликвидации Айбокс Банка. Об этом свидетельствует циркуляр НБУ №20-0006/18882 от 20.03.2023, подписанный заместителем главы НБУ Дмитрием Олейником, текст которого есть в распоряжении UBR.ua.
Маркарова "положила глаз" на "наследство" Айбокс Банка, – источник в НБУ
Дмитрий Олейник – назначенец главы НБУ Андрея Пышного, которого тот привел из Ощадбанка, где сам ранее работал, и назначил курировать банковский надзор.
Как следует из циркуляра, куратор банковского надзора обеспокоен успешным восстановлением работы терминалов iBox, сеть которых возобновила деятельность после ликвидации Айбокс Банка.
"Учитывая имеющуюся информацию из открытых источников о возобновлении работы программно-технических комплексов самообслуживания (ПТКС) iBox, Национальный банк в рамках выполнения функций осуществления банковского регулирования и надзора, определенных нормами статей 7, 55 закона "О Национальном банке", руководствуясь статьей 67 закона о банках и банковской деятельности, обязывает банки до 24 марта 2023 года предоставить в Национальный банк следующую информацию, документы и объяснения", – говорится в циркуляре НБУ.
Фонд гарантирования запретил работникам Айбокса рассказывать СМИ о происходящем в банке, – документ
В своем письме замглавы НБУ требует от банков признаться, кто из них совершает проводки для операций, которые совершаются через терминалы iBox. Также регулятор хочет узнать названия компаний, которым принадлежат сами механические аппараты.
Так, Олейник требует предоставить информацию о "наличии у банка договорных отношений, на основании которых обеспечивается прием наличных для выполнения платежных операций через ПТКС, не принадлежащих банку, использующих торговую марку "iBox", в том числе, но не исключительно, с ООО "Метапей" (ЕГРПОУ 44688401), ООО "Пейбокс" (ЕГРПОУ 41865184), ООО "Айбокс" (ЕГРПОУ 34046074), с предоставлением копий/сканкопий соответствующих договоров, включая договоры о приеме наличных, агентские договоры, договоры на расчетно-кассовое обслуживание".
Также в НБУ требуют назвать "перечень услуг, получаемых/предоставляемых банком от юридического лица/юридическому лицу на основании заключенных с банком договоров, и даты начала оказания/получения таких услуг".
"Социально чувствительный вопрос". ФГВФЛ объяснил запрет работникам Айбокса рассказывать о происходящем в банке
Стоит отметить, что сеть терминалов iBox, которая насчитывает около 9 тыс. аппаратов, как выяснилось после начала процедуры ликвидации Айбокс Банка, принадлежала не банку, а другим собственникам. А значит, эти ПТКС не попали также и в Фонд гарантирования, который выставляет имущество ликвидируемых банков на торги.
В то же время розыск любого имущества, которое не относится к имуществу ликвидируемых банков, как и розыск их владельцев, не входит ни в компетенцию Национального банка, ни в компетенцию Фонда гарантирования.
В письме Олейника отсутствует пояснительная часть, являющаяся обязательным элементом циркуляров НБУ, в которой, как правило, разъясняется, зачем написано это письмо и на решение каких задач направлено.
"Ушли к Айбоксу". Нацбанк пришел с проверками на Укрпочту, – источник в НБУ
В циркуляре №20-0006/18882 от 20 марта не уточняется, с какой целью руководство Нацбанка интересуется аппаратами ПТКС с логотипом iBox и не объясняется, зачем регулятор разыскивает владельцев чужого имущества и банки, которые с ними работают.
Напомним, ранее юристы не исключили попыток захвата сети терминалов "айбоксов".
